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工行贛州分行聚焦重點風險點夯實案防基礎

來源:贛州金融網    作者:廖振榮    發布時間:2021年04月02日

? ? 本站訊? 今年以來,工商銀行贛州分行突出重點領域案防管理,著力強化機構、業務、制度、人員多維防控聯動,保持案防高壓態勢。?
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? ? 加強重點目標落地。該行按照《案件防范工作責任制管理辦法》和《案件防范工作責任制實施細則》規定的責任內容,組織簽訂管理人員案防責任狀,明確案防責任主要目標:一是本級行黨支部及其黨支部成員和副行級管理人員中不發生因違反案防責任制等有關制度規定,受到黨紀、政紀處分或法紀處理。二是本級行及所轄行無經濟案件、無治安刑事案件,無嚴重違規經營問題、無重大風險事件等。?
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? ? 加強重點業務檢查。該行一是檢查信貸業務“假主體、假交易、假流水、假抵押、假關聯、假擔保、假用途、假調查、假按揭”風險,防范涉貸違規擔保、違法放貸、失職行為;二是檢查信用卡業務客戶身份識別、授信審批、“親訪親簽”執行不到位,對合作機構資質審查、保證金及抵押落實不到位,虛假身份騙領信用卡及其惡意透支,假抵押,信用卡分期惡意透支形成信用卡詐騙風險;三是檢查核算業務開戶盡職調查,賬戶管理,電子銀行業務審核,銀企對賬,U盾管理,現場審核等環節失控風險,以及關鍵崗位不相容原則被突破、雙人控制失效,查庫不落實、不徹底關鍵環節;四是檢查同業業務有無簽訂“抽屜協議”、“陰陽合同”,同業理財銷售欺詐風險,同業理財違規擔保風險等。?
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? ? 加強重點人員管理。該行關注重點人員監督管理和異常行為排查:一是關鍵崗位且超期未輪崗人員、長期未休假人員,客戶經理、柜員、現金運營中心人員;二是在編且長期不在崗員工;三是行為異常的員工,涉嫌充當資金掮客、經商辦企業、信用卡違規套現和惡意透支,涉訴被告、被執行人,涉及財產權益被客戶投訴的員工;四是合作機構中未按照合作協議規定、違規從事本行重要工作的人員。?
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? ? 加強重點問題整改。該行一是高效務實開展案件調查。建立重大案件專項調查機制,查清暴露問題、案防工作漏洞,推動業務部門做好整改和風險提示;二是從嚴精準進行案件問責。堅決落實有權必有責、失職必問責的管理要求,按照“問嚴、問精、問準”的原則和“雙線整改、上追兩級”的監管要求,嚴肅追究各層級相關人員的責任。對管理混亂、違規問題嚴重、頂風違紀以及由于整改不到位發生同質同類案件的,按照處理規定從重、從嚴頂格處理。切實發揮“處罰一個、震懾一片”的警示作用。

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來源:贛州金融網

責任編輯:梅茜

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