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學生深陷網絡刷單 信豐農行成功處置

來源:贛州金融網    作者:盧琦 楊玉香    發布時間:2021年03月23日

? ? 本站訊? 農行信豐縣支行安西分理處以反電信網絡詐騙治理為契機,將反詐工作落實到每一筆業務中。3月22日,該分理處成功處置一起學生網絡刷單統統騙局,阻止了一學生因蠅頭小利在網絡刷單泥潭里越走越遠。
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? ? 當天上午10點左右,一身著校服神情忐忑的學生來到信豐農行安西分理處柜臺,向工作人員咨詢銀行卡解凍業務。柜面經理施金生憑借幾十年工作練就的敏銳觀察力,通過簡單詢問便察覺事不尋常。
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? ? 經查詢其銀行卡的凍結記錄,發現自2020年7月17日至2021年3月17日,短短幾個月便有多筆有權機關凍結解凍記錄(其中一筆為安徽刑偵應急凍結),目前銀行卡為半封狀態。該學生2019年開戶時年僅16周歲,目前在信豐縣城讀高中,未曾去過安徽,銀行卡一直由自己保管,也未借給他人使用過。
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? ? 柜面經理了解情況后,第一時間報告給了內勤主任肖祖平,肖祖平對其賬戶使用情況進行了進一步查證。該卡自開戶第二天就有大量交易,每天交易二十筆以上,金額從幾百至萬元不等,交易特征與客戶年齡和職業明顯不符,可定性為異常賬戶。
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? ? 察覺到問題嚴重性后,肖祖平與該學生進行了深入交談,了解到他目前在信豐縣第五中學讀高二,兩年前經人介紹開始在網上刷單賺錢。每天下晚自習后就開始刷單操作,平均每天刷十幾單,有時候一天就可以賺一百多元,因誘惑力很大,其身邊有不少同學也跟風刷單。
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? ? 肖祖平告訴該學生網絡刷單是詐騙,既欺騙了消費者,又擾亂了市場秩序,所賺的錢也是非法所得,切不可有僥幸心理,同時再三叮囑該學生銀行卡僅限本人使用,不能出租、出借、出售、購買銀行賬戶用于非法用途。并勸誡學生要把精力花在學習上面,不要被眼前短暫利益蒙蔽了雙眼誤了前程,要學法知法守法,辯別是非,不僅自己不要網絡刷單,也要力勸身邊的同學停止網絡刷單。經過一番勸解,該學生深刻認識到了自己的錯誤,保證立即停止網絡刷單,并抄錄了一份開戶的《告知書》。
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? ? 該分理處按規定對其賬戶做了暫停非柜面支付限制。“16至20周歲客戶群是開卡的大群體,因閱歷不足,缺少必要引導,銀行卡在他們手里是一把雙刃劍,既可以成為方便生活的必需品,也容易成為他們違法犯罪的工具。”肖祖平如是說道。“斷卡”行動任重道遠,反詐工作時不我待,面對這一群體開戶需求時,信豐農行始終在提供優質服務的同時不斷加強審核和教育工作,從源頭上堵截問題卡的產生。

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來源:贛州金融網

責任編輯:梅茜

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