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工行贛州分行多專業多觸角摸排監測非法集資風險

來源:贛州金融網    作者:易繼民    發布時間:2021年03月10日

本站訊? 為確保實現全轄機構涉嫌非法集資案件、引起群體性事件、全員發生非法集資案件“三零”目標,工商銀行贛州分行緊繃防范非法集資這根弦,警鐘長鳴,多方筑牢拒非、防非、處非“防火墻”。

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加強組織領導。該行高度重視,加強領導,該行成立由行領導任組長、各相關部室中心主要負責人為成員的防范非法集資監測預警工作領導小組,成立非法集資監測預警工作領導小組辦公室負責具體組織推動工作。各支行、機關各部門“一把手”為非法集資監測預警工作第一責任人,設立監測點和監測員,明確本行、本專業部門監測預警工作聯系人,切實將非法集資監測預警工作管理辦法、組織機制、工作人員落實到位。

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明晰職責分工。該行制定印發《贛州分行非法集資監測預警工作管理實施細則》。內控合規部門為非法集資監測預警工作牽頭部門,負責制定非法集資監測預警工作管理制度,監督檢查非法集資監測預警工作管理制度落實情況。內控合規、運行管理、個人金融、財務會計部、銀行卡中心及其他各專業管理部門按照本部門職責分工,負責非法集資監測預警工作管理制度在本專業條線、本部門(支行)的執行和落實。

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多維摸排監測。該行運行管理部門運用業務運營風險管理系統,內控合規部門運用反洗錢監控系統、內控監測分析系統,銀行卡中心運用信用卡風險監控系統、財務會計部運用企業級數據倉庫等信息技術平臺等,履行各自摸排監測職責。個人金融業務部門完善和監督執行《個人客戶經理營銷行為禁止性規定》,做好個人客戶經理防范非法集資風險的警示教育。信貸與投資管理部指導信貸業務的盡職調查和貸后管理,防范信貸客戶涉入非法集資,危及我行債權安全。辦公室建立輿情監測制度,有效控制輿情,對報刊雜志、廣播電視、互聯網等媒體上涉及本機構的廣告、資訊信息以及媒體披露的本機構及其員工涉嫌非法集資的信息進行監測。

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網點教監并舉。該行一方面組織宣講教育,各基層網點開展非法集資的特征、表現形式、常見手段和如何防范打擊非法集資等內容學習、警示教育。利用周例會、晨會、夕會和晚上員工大會等形式組織員工學習,教育員工不能用非法集資資金進行民間借貸、暴力催收,不能利用或參與黑惡勢力開展業務、高利轉貸、非法發放“樣園貸”、非法放貸、信貸詐騙等非法活動。另一方面,為防范非法集資風險通過網點渠道滲透到銀行,組織網點渠道風險排查。發現非法集資資金異動線索,按反洗錢可疑交易報告規定可以確定符合涉嫌非法集資犯罪的,立即報告內控合規部,并及時向當地縣級公安機關報案,同時抄送當地縣處非辦。

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加強考核獎懲。該行將開展非法集資監測預警工作情況納入年度工作考核,與業務工作同部署、同落實、同檢查、同考核。同時,加強對各支行、市分行專業部門非法集資監測預警工作人員履職考核,將考核結果與非法集資監測預警工作人員的績效掛鉤。對于工作業績突出或及時發現重大非法集資線索的人員,按照《員工抵制、檢舉重大違規行為堵截案件獎勵辦法》給予表彰和獎勵。

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來源:贛州金融網

責任編輯:無

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